Открытие и закрытие операционной кассы вне кассового узла, дополнительного офиса, кредитно-кассового офиса банка (филиала банка)

Открытие и закрытие обменных пунктов банка (филиала банка). Об этом см. гл. 12 Инструкции ЦБ № 109.
Данный процесс регламентируется Инструкцией Банка России «О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой РФ, чека^ми (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц» от 28 апреля 2004 г. № 113-И.

Банк, имеющий лицензию на работу с валютами (уполномоченный банк) либо филиал такого банка, открывающий, закрывающий обменный пункт или меняющий его адрес, номер телефона и иные сведения о нем, уведомляет об этом ТУ Банка России, надзирающее за деятельностью банка (филиала банка), и ТУ ЦБ по месту открытия (новому адресу) обменного пункта по установленной форме (см. приложение 1 к Инструкции № 113). К уведомлению прилагаются заверенные копии документов, подтверждающих право собственности (аренды, субаренды) банка (филиала банка) на готовое помещение, в котором располагается обменный пункт, а также документы, предусмотренные в подпункте 3.1.10 Инструкции № 109. ТУ по месту открытия (новому адресу) обменного пункта: в течение двух недель проверяет указанное помещение (с выходом специалистов на место), готовит заключение о его соответствии требованиям, установленным в нормативных актах Банка России, направляет заключение в банк (филиал банка), вносит сведения об обменном пункте в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.

Обменный пункт при открытии, изменении адреса вправе начать работу только после получения указанного положительного заключения ТУ ЦБ. ТУ вправе не выдать банку (филиалу банка) свое положительное заключение
по следующим основаниям:
• несоответствие помещения для совершения операций с ценностями требованиям, установленным в нормативных актах Банка России;
• наличие не исполненных предписаний Банка России (ТУ) об устранении нарушений валютного законодательства, выявленных в деятельности банка;
• наличие не исполненных предписаний Банка России (ТУ) об устранении нарушений банком требований законодательства РФ при проведении в обменном пункте отдельных видов банковских операций (сделок) с наличной валютой и рублями, чеками в валюте с участием физических лиц;
• наличие не оплаченного банком штрафа, наложенного в соответствии со ст. 74 Закона о Центральном банке, а также в соответствии со ст. 15.25 и 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях;
• наличие предписания Банка России (ТУ) о введении ограничения либо запрета на проведение банком операций с валютой, срок действия которых не истек.

Обменный пункт подлежит закрытию по следующим основаниям:
• принятие органом управления банком (филиалом банка), которому это право предоставлено в уставе банка (в Положении о филиале банка), решения о закрытии обменного пункта;
• издание Банком России приказа: об отзыве у банка лицензии; об аннулирования лицензии банка;
• издание Банком России (его ТУ) предписания: о введении ограничения на проведение банком операций с валютой; о введении запрета на осуществление банком операций 6 валютой.

Если иное не установлено Банком России, то обменные пункты не могут открывать банки (филиалы банков) за пределами территории РФ и иностранные банки на территории РФ.